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      2021年信托業凈利增長超8% 業務轉型推動人才結構變化

      來源:中國網財經 作者:鹿凱 編輯:吳芳 2022-05-16 09:35:02
      時刻新聞
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      中國網財經5月16日訊(記者 鹿凱)近期,隨著2021年信托年報季逐漸落下帷幕,信托業新格局也初露端倪。2021年,在信托業盈利能力、信托資產、業務結構變化同時,一場更深遠的信托人才結構變革也在悄然展開。

      業績企穩回升

      截至發稿前,據中誠信托研報統計,有61家信托公司公布2021年年報,共實現營收1112.82億元,同比下降3.56%;平均每家信托公司實現營收18.24億元。參考信托協會發布行業季度數據,2017—2021年,信托行業營收增速分別為6.67%、-4.2%、5.22%、2.33%和-1.63%,呈持續震蕩起伏態勢。

      從營收增速分布分析,2021年,61家信托公司營收同比增長率的分布區間典型的兩頭少中間多的橄欖形,增長率介于-20%至20%的公司數量較多,營收中位數為14.60億元,同比下降11.71%。

      同期,61家信托公司實現凈利459.56億元,同比增長8.97%,增速由負轉正,呈現企穩回升態勢,平均每家信托公司實現凈利7.53億元。與營收分布形態類似,信托公司凈利同比增長率介于-20%至20%的公司數量較多,凈利中位數為5.92億元,同比下降4.22%。

      具體來看,2021年61家信托公司的營收行業集中度較上一年有所提高,TOP10均值為46.39億元,同比略降2.22%,集中度達到41.69%,比上年提高0.17個百分點。

      凈利方面,按可比口徑計算,2021年61家信托公司的凈利行業集中度較2020年有所下降,其中TOP5達到31.44%,較上一年下降4.17個百分點;TOP6-TOP10達到18.75%,較上一年下降5.11個百分點;TOP11-TOP20達到27.45%,較上一年下降1.71個百分點。但凈利排名前二十家公司仍占據全行業77.64%利潤,行業頭部優勢明顯,而這一優勢也表現資產集中度上有所體現。

      信托資產量增質優

      截至2021年末,61家信托公司凈資產行業集中度較2020年末有所下降,凈利排名前二十家公司占據了全行業60.73%凈資產,較上一年下降0.86個百分點。其中TOP5達到20.94%,較上一年下降0.27個百分點;TOP6-TOP10達到16.46%,較上一年下降0.44個百分點;TOP11-TOP20達到23.32%,較上一年下降0.15個百分點。

      同期,61家信托公司受托管理資產規模為19.88萬億元,同比增長1.27%,實現2018年以來的首次正增長,信托業協會披露的數據顯示,截至2021年4季度末,全行業信托資產規模余額為20.55萬億元,比上年末20.49萬億元增加600億元,同比增長0.29%。行業信托資產規模止跌回升。

      已公布年報信托公司信托資產規模的平均值和中位數分別為3258.22億元和1694.20億元,其中平均值同比增長1.27%,中位數較同比增長4.95%。對此中誠信托表示,平均值大于中位數,且中位數實現了較為顯著增長,這說明信托資產規模行業頭部的信托公司對提升信托資產的平均值拉動作用有所減弱,而中部位置的信托公司發揮的作用則有所增強。

      同時,記者注意到,在信托資產增加同時,信托資產結構也持續優化。一是主動管理業務占比持續上升,2021年,61家信托公司主動管理信托資產規模11.72萬億,占信托資產總規模的58.98%,較2020年上升5.9個百分點;二是融資類業務不斷壓降,2021年,61家信托公司主動管理型信托業務中融資類業務占比為29.15%,較2020年下降14.36個百分點;三是證券投資業務成為重要轉型方向,截至2021年末,61家信托公司證券投資類業務合計規模38804.13億元,同比增長82.85%,占比為33.10%,較2020年末上升12.73個百分點;四是股權投資業務進一步受到重視。

      而伴隨信托業業務結構調整,也對信托公司風險資產管理提出了要求。數據顯示,2021年57家信托公司中共有47家信托公司計提減值,平均每家公司計提3.41億元,比上年增長了1.53億元,增幅達到81.61%。

      另外,不久前監管層下發《關于調整信托業務分類有關事項的通知(征求意見稿)》,將信托業務分為資產管理信托、資產服務信托、公益/慈善信托3個大類,其中資產服務信托又細分為16個小類新標準,又對信托業務管理、結構調整與創新提出了新要求。

      依據在多家信托公司2021年年報顯示,有部分公司在創新業務方面取得一定成績。如平安信托服務類信托規模增長92%至1047億元;國民信托成立破產重整、債務重組和企業紓困類信托63.54億元;中原信托家族信托規模同比增長12.6倍,證券投資類信托規模同比增長4.2倍,資產證券化信托規模同比增長32%;山東國際信托家族信托業務規模已近220億元,較2020年增長約51%;中航信托管理綠色信托資產規模達159億元。

      同時,上述業務創新及業務結構調整,都源自近幾年信托行業轉型;而伴隨行業商業模式轉型及業務體系轉型,本質上都在推動行業人才結構轉型。

      業務結構調整催生信托人才新需求

      截至2021年末,可比數據顯示,61家機構員工總人數為20169人,相比2020年末人減少1279人,總體變動不大。其中,員工年齡結構方面,以30-39歲為主,占比達到近60%;20-29歲員工人數較2020年減少402人,占比也降低了2個百分點,41家該年齡段員工呈現凈減少態勢;40歲以上員工占比為23%。

      學歷結構方面,碩士研究生總數量達到11210人,數量和占比均較上年有所增加;本科、??萍耙韵聠T工占比均有所減少;值得注意是,博士數量有所增加,占比達到近2%。崗位結構方面,去年信托業務人員總數較上年減少276人,其中部分機構相關減員明顯,有機構凈減少破百。

      人才建設方面,專業人才引入被相當多機構視為轉型重要抓手,其中既包括存量人才的轉崗、分流、盤活,也包括優秀人才的引入,部分機構甚至提出“以人才引進帶動業務轉型”、“以人才體系發展推進業務增長”等目標,這些都也在今年招聘季有所體現。

      就具體招聘職位來看,今年信托公司除增加對財富端職務的需求外,為適應轉型需求,信托公司還增加了標品人才及投研人才需求,而在這些需求背后,高學歷要求成為這些招聘的共同點;碩士、博士學歷背景人員占有率超50%,都在一定程度上反映出信托轉型對行業整體人員構成造成的深遠影響。

      具體來看,致信研究研報顯示,標品方面,除傳統投研人員外,今年相當多信托釋放了部分中臺崗位,如交易、風控、估值、核算、監管報送等等;股權方面,由于產業方向更加聚焦,對高端裝備、電子信息等戰略性新興產業,綠色、雙碳、新能源等國家及區域重點產業更加關注,相關領域公募、私募基金的投資經理受到部分機構的重點關注,而實體產業內頭部機構相關研發與管理人員也是重要目標;財富方面,家族信托營銷人員、法稅專業人才、資產配置人員成為相當一部分信托機構的招聘重點。

      另外,除相關業務人員外,部分信托公司也對外招聘品牌宣傳、創新研究、信息技術、審計集合等崗位,而這既符合監管層要求信托公司加強品牌建設的要求同時,也符合信托公司參與標品競爭實際需求。信托人才體轉型,也從行業轉型推動業務人員轉型,逐步過渡到為適應未來行業發展整個人才體系重構階段。

      對于轉型,多家信托公司在年報中表示,未來,要進一步推動標品信托發展;大力發展財富管理業務;做實業投行,圍繞企業生命周期提供一攬子綜合金融解決方案;擁抱“雙碳”,大力發展綠色信托。同時,要回歸信托本源,積極拓展信托行業的專屬業務領域。

      一位業內人士表示,相較于信托公司在固收業務方面具備天然的優勢,想做好標品等權益類業務并非一朝一夕,信托公司應,先固收,再權益,借固收搭體系、梳理流程、培養人才,逐漸由固收到固收+,再布局權益類業務。同時上述業務路徑實現,均離不開信托公司人才結構持續改進。對此以及信托公司未來發展,中國網財經將持續關注。

      來源:中國網財經

      作者:鹿凱

      編輯:吳芳

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