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      客戶委托證券營銷員代炒股十年投資320萬 一分沒掙反虧60萬

      來源:中國新聞網 作者:朱志庚 李夢瑤 編輯:吳芳 2021-09-06 15:42:17
      時刻新聞
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      中新網徐州9月6日電 (朱志庚 李夢瑤)市民方女士在銀行辦理業務時,被證券公司的營銷人員說動了心,開戶讓營銷人員幫忙炒股,沒想到十年投資320萬余元,一分沒掙反倒虧了60萬余元,方女士訴至法院維權。9月6日,徐州市銅山區人民法院通報此案審結情況,法院依法判令證券營銷人員賠償客戶股票賬戶損失42萬余元。

      2010年6月,方女士在某銀行辦理業務時,某證券公司駐點營銷人員祝某向其推介了證券產品,并稱錢放在銀行賺不了多少,自己炒股很厲害可以無償幫助方女士炒股賺錢。方女士心動應允,在該證券公司開立了賬戶,并將賬戶密碼等告知祝某,委托祝某進行股票投資理財。

      2014年2月,經祝某推介,祝女士又與該證券公司簽訂融資融券合同,向該公司融資借款,由祝某繼續操作進行股票交易。

      由于對炒股不在行,也不會使用APP查看自身證券賬戶資產,方女士全部依賴于祝某發送的短信了解資產狀況??粗D趁咳瞻l來余額百萬元的信息,方女士沾沾自喜且深信不疑。

      2020年9月,方女士因購房需要提取資金,才獲知證券賬戶真實資產情況。經查流水顯示,方女士的賬戶累計資金投入320萬余元,累計資金轉出260萬元,另外60萬余元資產“不翼而飛”。與祝某溝通無果后,方女士向證券公司進行投訴,證券公司核查后對祝某作出了辭退處理。

      方女士認為,祝某通過虛假短信使其對證券賬戶的資產狀況產生錯誤認知,應對其損失承擔主要責任。祝某則辯稱雙方形成的是無償的委托合同關系,證券業本身存在系統性風險,方女士證券賬戶資產遭受的損失應由其自行承擔。雙方協商未果,方女士訴至法院,要求祝某和證券公司賠償其損失60萬余元。

      法院經審理認為,根據有關法律法規,證券公司的從業人員不得私下接受客戶委托買賣證券。祝某作為證券公司從業人員,在明知上述規定的情形下,仍接受方女士委托并進行了實質的股票交易操作,違反了相關規定,因此,原告方女士與被告祝某之間的委托理財合同應當認定無效。

      被告祝某嚴重違反行業禁止規定,并虛構資產信息蒙蔽原告,導致原告虧損60萬余元,祝某對此負有主要過錯責任。原告方女士輕信他人,將賬戶、資金、交易密碼全權交由祝某掌控,也存在一定過錯。被告證券公司僅提供賬戶渠道、融資融券金融服務,對被告祝某進行了合規培訓,也在原告數次開戶和交易的過程中盡到了相應的提示和說明義務,故該證券公司不承擔賠償責任。

      綜上,根據雙方的違法行為、過錯程度、與損失的因果關系及公平原則等,法院認定被告祝某承擔損失70%的責任、方女士自擔30%的責任,遂判決祝某賠償方女士損失42萬余元。

      來源:中國新聞網

      作者:朱志庚 李夢瑤

      編輯:吳芳

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